Виписка з банку переносить ваші витрати й надходження в бюджет, щоб не вводити їх вручну.
Перед імпортом
Створіть готівковий рахунок у тій самій валюті, що й виписка. Виписку в гривні імпортуйте на гривневий рахунок, у доларах — на доларовий.
Як імпортувати
- Відкрийте Капітал → Бюджет. На картці рахунку, куди треба додати транзакції, натисніть «Імпорт».
- Оберіть «Завантажити виписку».
- Оберіть банк.
- Завантажте файл. Можна до 5 файлів за раз, разом до 20 МБ.
- Перевірте транзакції: категорії, перекази, рядки для імпорту.
- Натисніть «Імпортувати».
Як отримати виписку
| Банк | Формат | Де взяти |
|---|---|---|
| Monobank | CSV | Застосунок: картка → Виписка → іконка «поділитися» → CSV і період |
| ПриватБанк | CSV або XLSX | Веб-версія Приват24: «Рахунки та виписки» → картка і період → «Експорт». Старий .xls не підтримується |
| Revolut | CSV | Застосунок: рахунок → Statement → Excel (CSV) і період. Кожен валютний рахунок — окремо |
| Wise | CSV або XLSX | Баланс → Statements & reports → формат і період |
| УКРСІББАНК | Excel або CSV | Картка: UKRSIB online → рахунок → «Останні операції» → «Експорт в Excel». Рахунок ФОП: «Виписка» → CSV |
| ПУМБ | ПУМБ Online: рахунок → «Виписка» → період → PDF | |
| Райффайзен Банк | MyRaif: рахунок → «Довідка про рух коштів» → період → PDF | |
| Банк Альянс | Альянс Online: картка → «Виписка» → період → PDF | |
| Інший банк | CSV або XLSX | Експорт з вашого банку (див. нижче) |
Завантажуйте файл саме таким, яким його видав банк. Не відкривайте й не перезберігайте його.
Що імпортується
| Операція у виписці | Що створює Струм |
|---|---|
| Покупки, платежі, списання | Витрати з категорією (Струм пропонує її за мерчантом) |
| Зарахування | Надходження |
| Комісія банку (якщо є окрема колонка) | Комісію операції |
| Переказ між своїми рахунками (однозначні формулювання) | Переказ, а не дохід і витрату. Другий рахунок оберіть у перегляді |
| Переказ людині або на картку | Витрату або переказ — оберіть для кожного отримувача |
| Продаж валюти | Переказ на рахунок, куди надійшли гроші |
Не імпортуються:
- відхилені операції — гроші не списувались;
- операції, які банк ще не виконав;
- операції в PDF-виписці з датою поза періодом виписки — вони належать до виписки за сусідній місяць.
Інший банк
Якщо вашого банку немає в списку, оберіть «Інший банк (CSV)». На кроці «Колонки» вкажіть, у якій колонці дата, сума та опис. Також можна вказати час, комісію й валюту.
Суми мають бути зі знаком: від'ємні — витрати, додатні — надходження.
Перегляд перед імпортом
- Перекази людям і на картки. З виписки не видно, чи це платіж людині, чи переказ на вашу картку в іншому банку. Оберіть один раз для кожного отримувача — рішення застосується до всіх його рядків і запам'ятається для наступних імпортів.
- Категорії з ваших правил. Струм запам'ятовує, яку категорію ви обираєте для мерчанта, і пропонує її наступного разу.
- Об'єднати рядки. Позначте пов'язані рядки й об'єднайте їх в одну транзакцію, наприклад покупку й повернення частини суми.
- «Уже імпортовано». Ця транзакція вже є на рахунку з попереднього імпорту, тому вдруге вона не імпортується.
- Продаж валюти позначається як переказ, а не витрата. Оберіть рахунок, куди надійшли гривні, або залиште порожнім.
- Відхилені операції не враховуються: гроші з рахунку не списувались.
Особливості PDF-виписок
Струм звіряє прочитані операції з підсумками, надрукованими у виписці. Якщо вони не сходяться, нічого не імпортується. Тоді завантажте виписку ще раз, без змін.
Якщо виписка є сканом або фото, прочитати її неможливо. Завантажте її ще раз із сайту чи застосунку банку.
Струм покаже, якщо у виписці є невідомі типи операцій. Надішліть знімок екрана з цим повідомленням у підтримку — ми їх додамо.
УКРСІББАНК: операції в іноземній валюті
Карткова виписка показує такі операції у валюті покупки без гривневого еквівалента. Такі рядки доведеться додати вручну.
Скасувати імпорт
В історії імпортів натисніть «Скасувати імпорт», щоб видалити транзакції, створені цим імпортом.
Помилки
- Виписка в іншій валюті, ніж рахунок — оберіть рахунок у валюті виписки.
- «Не вдалося розпізнати колонки виписки» — завантажте файл із банку без змін.
- «Старий формат .xls не підтримується» — переекспортуйте виписку у CSV або XLSX.
- «Цей рахунок … синхронізується автоматично» — рахунок уже підключено до Monobank, імпорт файлу може створити дублікати.
- На рахунку вже є транзакції за цей період — дублікати з попередніх імпортів пропускаються самі. Але транзакції, додані вручну, можуть задублюватися. Перевірте їх.