Основи
Що таке інвестиційний сертифікат Inzhur?
Інвестиційний сертифікат — це цінний папір пайового інвестиційного фонду. Купуючи інвестиційні сертифікати фондів Inzhur, інвестор отримує частку у відповідному фонді, а модель доходу залежить від конкретного продукту. Це не подарунковий сертифікат Inzhur і не ОВДП. ОВДП — окремий вид державних цінних паперів, емітентом яких є Україна.
Продукти Inzhur
Які інвестиції Inzhur можна відстежувати у Strum?
Трекер сертифікатів Inzhur корисний, коли потрібно бачити не один фонд, а його місце в загальному капіталі. У Strum можна вручну додавати активи, яких немає серед брокерських позицій, і враховувати їх разом з акціями, ETF, криптовалютою, готівкою та іншими інвестиціями.
Inzhur REIT
Inzhur REIT — пайовий інвестиційний фонд, який інвестує в комерційну та житлову нерухомість. Джерела доходу для інвесторів — щомісячні дивіденди з орендних платежів та зміна вартості активів фонду через капіталізацію. Для відстеження сертифікатів Inzhur доцільно враховувати кількість, ціну придбання, поточну вартість і отримані виплати. Серед ризиків — зміна вартості нерухомості, операційні ризики об’єктів та ліквідність інвестиції. До портфеля Inzhur REIT входять: ТРЦ Sky Park у Вінниці, супермаркети «Сільпо» та «Фора», магазини Comfy і MasterZoo, ресторани McDonald’s, а також ритейл-парк з Novus як якірним орендарем і ЖК «Свідомі», які наразі перебувають на етапі будівництва.
Дохідність.від 9,5% USD
Мінімум.від 10 грн
Дивіденди.щомісяця
Податок.14% — утримує Inzhur
Inzhur Energy
Inzhur Energy — пайовий фонд, що фінансує енергетичний проєкт із будівництва електростанції. Його модель не передбачає регулярних дивідендів: потенційний дохід формується через зростання вартості сертифікатів унаслідок капіталізації. Для такого активу варто контролювати вкладену суму, зміну вартості та його частку у портфелі. Ризики пов’язані, зокрема, з реалізацією енергетичного проєкту та ліквідністю.
Дохідність.15% USD
Мінімум.від 6 654,90 грн
Строк.15 років
Тип.капіталізація
Inzhur MilTech
Inzhur MilTech — пайовий інвестиційний фонд для фінансування української miltech-компанії Vyriy Industries. Активами фонду є корпоративні облігації Vyriy Industries, а Inzhur виступає андеррайтером їх випуску. Для портфельного обліку корисно бачити суму інвестиції, поточну оцінку та концентрацію цього активу. Тут потрібно враховувати кредитний ризик емітента, специфіку оборонного сектору й ліквідність.
Дохідність.прогноз 25–29% річних у UAH за три роки
Мінімум.від 1 007,59 грн
Погашення облігацій.26.07.2029
Податок.14% при закритті фонду, 23% при достроковому продажу
ОВДП
ОВДП — це облігації внутрішньої державної позики України. Вони підтверджують зобов’язання держави повернути номінальну вартість і виплатити дохід відповідно до умов конкретного випуску. Якщо ви купували ОВДП через Inzhur або іншого брокера, їх можна розглядати як окремий клас активів у загальному портфелі.
Дохідність.до 17,0% річних у UAH
Мінімум.від однієї облігації
Податок.0% — не оподатковується
Виплата.купон + погашення
Чотири кроки
Як працює трекер сертифікатів Inzhur у Strum?
1. Знайдіть дані про свої інвестиції в Inzhur
В особистому кабінеті або застосунку Inzhur перевірте інформацію про свої сертифікати: кількість, операції, актуальну вартість, виплати та стан інвестиції. Саме офіційні дані Inzhur варто використовувати як основу для обліку.
2. Створіть або виберіть портфель у Strum
Варіант 1 — окремий портфель. Ви можете створити окремий портфель «Inzhur» або «Альтернативні інвестиції». Варіант 2 — загальний портфель. Ви можете додати інвестиції в Inzhur до загального портфеля разом з ETF, акціями, ОВДП, криптовалютою та іншими активами. Саме так легше оцінити реальну структуру всього капіталу.
3. Додайте актив Inzhur та інформацію про операцію
Strum дозволяє вручну створювати записи про активи, яких немає у брокера. Додайте Inzhur REIT, Inzhur Energy або Inzhur MilTech та внесіть доступні дані: кількість, дату придбання, суму, ціну та інші параметри, необхідні для обліку.
4. Аналізуйте Inzhur разом з усім інвестиційним портфелем
Після додавання активу можна оцінювати його не ізольовано, а як частину загального капіталу. Strum підтримує портфельну аналітику, P&L, алокацію, фінансові цілі та ребалансування.
Аналітика
Що можна аналізувати після додавання Inzhur до портфеля?
Після додавання активів Inzhur до портфеля у Strum потенційно можна аналізувати:
загальну ринкову та чисту ліквідаційну вартість портфеля;
суму внесених коштів та собівартість активів;
P&L — загальний прибуток або збиток;
річну дохідність та динаміку результатів по місяцях;
середню ціну придбання активів та їхню поточну вартість;
пасивний дохід — отримані й очікувані дивіденди, а також середньомісячний потік;
частку Inzhur або окремого активу в загальному портфелі;
алокацію за класами активів та ребалансування;
фундаментальні метрики, очікувану дохідність та ризик-профіль;
динаміку портфеля на різних часових інтервалах (від 1 дня до 5 років);
прогрес у досягненні конкретних фінансових цілей;
Net Worth — консолідований чистий капітал разом з іншими інвестиціями (акціями, криптою тощо).
Переваги
Переваги трекінгу Inzhur у Strum
| Перевага | Що це дає |
|---|---|
| Inzhur разом з іншими активами | Видно інвестиції у контексті всього портфеля |
| Єдина оцінка капіталу | Менше перемикань між застосунками та таблицями |
| Алокація | Видно частку нерухомості, облігацій, акцій, криптовалюти та інших активів |
| P&L і динаміка | Простіше оцінювати результат портфеля за внесеними даними |
| Фінансові цілі | Портфель можна пов’язувати з власними цілями і бачити прогрес досягнення |
| Кастомні активи | Можна враховувати активи, яких немає серед стандартних брокерських позицій |
| Ребалансування | Легше порівнювати фактичну структуру капіталу із запланованою |
| Аналіз ризику та дохідності | Допомагає розуміти очікувану ефективність портфеля та його ризик-профіль. |