Ребалансування повертає портфель до цільового розподілу. Струм порівнює поточні частки активів із цільовими й розраховує, що купити та що продати.
Струм лише рахує. Він не надсилає угоди брокеру: купуєте й продаєте ви самі.
Шаблон ребалансування
Шаблон — це ваш цільовий розподіл. Сума часток у ньому має дорівнювати 100%.
- Відкрийте Портфелі → Ребалансування.
- Створіть новий шаблон і оберіть один або кілька портфелів.
- Додайте активи та вкажіть цільову частку кожного.
- Натисніть «Зберегти шаблон».
Кілька портфелів в одному шаблоні
Для кількох портфелів є режими розподілу:
- Сукупно — 100% ділиться між усіма активами всіх обраних портфелів.
- У межах портфелів — кожен портфель отримує свою вагу, а всередині нього — свій розподіл.
- Категорії — активи групуються в категорії. Кожна категорія має свою частку, а всередині неї — свій розподіл. Наприклад: «Акції США» — 60%, з них Apple — 40%.
Розрахунок
- Оберіть шаблон і вкажіть суму поповнення або зняття, якщо вона є.
- Налаштуйте параметри:
- Дозволити продажі — вимкніть, щоб Струм пропонував лише купівлі за нові кошти. Для зняття коштів продажі вмикаються самі.
- ⚖️ біля активу — увімкніть, щоб актив брав участь у розрахунку. Вимкніть, щоб зафіксувати його поточну вагу й не пропонувати угод по ньому.
- Натисніть «Розрахувати».
Після ребалансування Струм запропонує нагадати про наступне.
Скільки шаблонів доступно
- «Початківець» — 1 шаблон;
- «Пасивний інвестор» — 3 шаблони;
- «Активний інвестор» — без обмежень.
Параметри «Дозволити продажі», ⚖️ і режим «Категорії» доступні на планах «Пасивний інвестор» та «Активний інвестор».
«Перевірте лістинги у шаблоні»
Це попередження означає: у шаблоні є актив, якого немає в портфелі, а в портфелі є схожий актив без цільової частки. Зазвичай це той самий фонд на іншій біржі. Натисніть «Виправити в шаблоні», щоб замінити актив у шаблоні на той, що є в портфелі.