Замість завантаження файлів брокера можна підключити: тоді нові угоди підтягуватимуться у Струм автоматично.
Синхронізація доступна на планах «Пасивний інвестор» та «Активний інвестор». Кількість підключених рахунків залежить від плану.
Як це працює і чи це безпечно
Струм підключається до брокера через сервіс-посередник: SnapTrade (рекомендовано) або Plaid. Ви входите до свого брокера в їхньому захищеному порталі. Струм ніколи не бачить ваш логін чи пароль від брокера.
Доступ лише на читання: Струм бачить позиції та транзакції, але не може купувати, продавати чи виводити гроші.
Як підключити
- Відкрийте профіль (аватар у правому верхньому куті) → «Імпорт угод» → «Підключити брокера».
- Оберіть портфель.
- Оберіть сервіс підключення: SnapTrade або Plaid.
- У порталі сервісу знайдіть свого брокера й увійдіть. Актуальний список брокерів — у самому порталі.
- Оберіть рахунок для імпорту.
- Оберіть, з чого почати синхронізацію (див. нижче).
Що обрати на старті
| Варіант | Коли обирати |
|---|---|
| Завантажити портфель з нуля / Імпортувати доступну історію | Хочете, щоб Струм сам завантажив усю історію, яку віддає брокер. |
| Синхронізувати лише нову активність | Минуле ви вже внесли або внесете самі — файлом від брокера чи вручну. Синхронізація підтягуватиме тільки нові угоди від дня підключення. |
| Імпортувати окремий період (лише SnapTrade) | Потрібна історія лише за певні дати. |
Якщо ви обрали «лише нову активність», угоди до дня підключення синхронізація не завантажує. Довантажте їх файлом від брокера (див. статті розділу «Імпорт від брокерів») або додайте вручну. Дублікати між файлом і синхронізацією Струм прибирає сам.
Скільки історії віддає брокер
Через Plaid більшість брокерів віддають лише 1–2 роки історії. Якщо ви інвестуєте довше, довантажте давніші угоди файлом від брокера. Для IBKR Струм сам прибере дублікати між файлом і синхронізацією.
Що імпортується
| Операція у брокера | Що створює Струм |
|---|---|
| Купівля, продаж | Купівлі та продажі |
| Реінвестування дивідендів | Купівлю |
| Дивіденди | Дивіденди |
| Поповнення, виведення | Поповнення та виведення коштів |
| Відсотки | Відсотки |
| Податки, зокрема утримані з дивідендів | Податок |
| Комісії та збори | Комісії |
| Перекази цінних паперів між рахунками і брокерами | Надходження або вибуття активів |
| Дивіденди акціями (SnapTrade) | Надходження акцій |
Не імпортуються: опціони. Спліти синхронізація не переносить — Струм враховує їх сам.
Якщо Струм не зміг зіставити папір з активом або тип операції не підтримується, транзакцію буде пропущено (див. нижче).
Звірка позицій
Після синхронізації Струм порівнює позиції у Струмі з позиціями, які показує брокер. Якщо вони не збігаються, ви побачите «Виявлено розбіжність». Зазвичай причина — угоди, яких немає в історії, або корпоративні події (спліт, злиття).
Що можна зробити:
- Довантажити відсутні угоди файлом від брокера.
- Додати коригувальні записи — Струм приведе кількість активів і кошти до даних брокера. Перед підтвердженням Струм покаже, що саме зміниться. Зверніть увагу: позиції, яких брокер не показує, буде закрито.
- Вимкнути звірку, якщо в цьому портфелі є активи не від цього брокера. Для цього натисніть «У цьому портфелі є активи не від цього брокера — не перевіряти» (Plaid) або «Не звіряти активи з брокером» (SnapTrade). Транзакції та залишки від цього не зміняться.
Пропущені транзакції
Якщо Струм не зміг зіставити цінний папір з активом або тип операції ще не підтримується, транзакцію буде пропущено. Такі транзакції зберігаються. Прив'яжіть актив, і Струм повторно обробить їх без нової синхронізації.
Підключення зупинилось
- «Потрібне повторне підключення» — брокер відкликав доступ, наприклад після зміни пароля. Від'єднайте рахунок від портфеля й підключіть знову.
- Ліміт підключень — якщо план не дозволяє стільки підключених рахунків, перейдіть на вищий план або від'єднайте інший рахунок.
Від'єднати брокера
У налаштуваннях підключення натисніть «Від'єднати рахунок» (Plaid) або «Відключити від портфеля» (SnapTrade). Уже імпортовані транзакції залишаться в портфелі, нові синхронізації зупиняться.